Verkauf lebensversicherung altvertrag

Innerhalb des Regressionsmodells (R2), das den Zeitraum von 1998 bis 2003 bis zu einer Erholung der Aktienmärkte nach der Finanzkrise Anfang der 2000er Jahre anspricht, sind alle bisherigen signifikanten Variablen ebenfalls auf demselben Niveau signifikant – mit Ausnahme der Gesamtrendite RE, die nicht mehr signifikant ist. Insgesamt beträgt die angepasste R2 des Regressionsmodells 0,398. In ähnlicher Weise bestätigt das Modell (R3) im zweiten Zeitraum von 2004 bis 2008 die bisherigen Ergebnisse. In diesem Fall ist die Gesamtrendite RE jedoch wieder signifikant auf 10 Prozent, was sich positiv auf die neue Geschäftsgeneration auswirkt. Die Erklärungskraft dieses Modells beträgt 0,565. Es scheint, dass in Krisenzeiten und rückläufigen Aktienmärkten die Gesamtrendite von Lebensversicherungen bei Verbraucherentscheidungen keine große Rolle spielte. Doch als die Aktienmärkte von 2004 bis zum Beginn der letzten Finanzkrise 2008 wieder an Schwung gewannen, wird die Entscheidung, welcher Versicherer sich für lebensversicherungen entscheidet, erneut von der angebotenen Gesamtrendite beeinflusst. Dieser Effekt lässt sich so interpretieren, dass die Verbraucher in Krisenzeiten den Gesamtsicherheitseffekt der Lebensversicherungen stärker schätzen (Garantien, regulierte Anlagestrategien, kein Verlustrisiko aufgrund des bundesweiten Schutzsystems usw.) und sich nicht auf reine Renditeaussichten konzentrieren. Wenn es den Aktienmärkten jedoch gut geht und die Renditen anders als durch Investitionen in konservativere Lebensprodukte erzielt werden können, wird die Performance zu einem wichtigen Verkaufsargument. Dieser Trend scheint sich auch in der Zeit nach der letzten Finanzkrise ab 2009 zu bestätigen (siehe Regressionsmodell R4). In dieser Unterstichprobe wirkt sich die Rendite sogar negativ auf den Gesamtumsatzerfolg aus. Tatsächlich kann ein hohes Niveau der Unternehmensrenditen in Krisenzeiten symbolisieren, dass Versicherer hohe Risiken haben, und die Verbraucher reagieren damit negativ auf einen Anstieg der Unternehmensrenditen während des Marktabschwungs. Solvabilitätsstufe SO und Unternehmensgröße SI sind nicht mehr signifikant, was durch den kleinen Datensatz erklärt werden kann.

Die angepasste R 2 des Modells ist 0.385. Dennoch sollten die Ergebnisse des Regressionsmodells (R4) mit Vorsicht interpretiert werden. Die Analyse basiert nur auf einer dreijährigen Stichprobe. Schließlich sollten wir daran erinnern, dass bei allen Modellen die Höhe der Anschaffungskosten AC (d. h. Provisionen an Salesforce) und die Bewertung RA eines Unternehmens den größten Einfluss auf den Verkaufserfolg haben. Während “Bedenken über die Genauigkeit der Schätzungen der Lebenserwartung” in den letzten Jahren zu einem geringeren Volumen an Lebenshaltungskosten geführt hätten, hätten die Anbieter von Lebenserwartung seitdem ihre Methoden verbessert, berichtet Scott Hawkins, Direktor, Versicherungsforschung bei Conning, einer Investment-Management-Firma in Hartford, Connecticut. Der Markt hat sich 2016 etwas erholt, und Hawkins rechnet für 2017 mit einem weiteren Anstieg, wenn Conning diese Zahlen noch in diesem Jahr veröffentlicht. Extra DetailsPacific Life hat seinen Sitz in Newport Beach, Kalifornien, und bietet Lebensversicherungen, Renten und Investmentfonds sowie andere Finanzprodukte an. Seine Lebensversicherungsprodukte sind Lebens-, Universal- und Lebensversicherungen, einschließlich der gesamten Lebensversicherung mit Pflegeleistungen. Die gemeinsame Lebensversicherung ist entweder eine Lebensversicherung oder eine dauerhafte Lebensversicherung, die zwei oder mehr Personen versichert, wobei die Erlöse für den Tod von beiden zu zahlen sind.